ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠান মানি লন্ডারিং রিংয়ে সবচেয়ে বেশি ঝুঁকিপূর্ণ, তাই ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানগুলোকে মানি লন্ডারিং ঝুঁকি স্ক্রীন করার জন্য পর্যাপ্ত পরিকাঠামো দিয়ে নিজেদের সজ্জিত করা উচিত।
কোথায় মানি লন্ডারিং সবচেয়ে বেশি হয়?
সর্বোচ্চ AML ঝুঁকির শীর্ষ ১০টি দেশ হল আফগানিস্তান (8.16), হাইতি (8.15), মায়ানমার (7.86), লাওস (7.82), মোজাম্বিক (7.82), কেম্যান দ্বীপপুঞ্জ (7.64), সিয়েরা লিওন (7.51), সেনেগাল (7.30), কেনিয়া (7.18), ইয়েমেন (7.12)।
কোন ধরনের সংস্থাগুলি অর্থ পাচারকারীদের লক্ষ্য হতে পারে?
যুক্তরাজ্যকে অর্থ পাচারের জন্য একটি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ এখতিয়ার হিসেবে দেখা হয়। এটা ব্যাপকভাবে স্বীকৃত যে আইন ফার্ম এবং সলিসিটর অর্থ পাচারকারীদের কাছে আকর্ষণীয় কারণ তারা প্রদান করা পরিষেবা এবং তাদের বিশ্বাসের অবস্থান।
ব্যাঙ্কগুলি এখনও কেন অর্থ পাচারের জন্য এত দুর্বল?
সমস্ত ব্যাঙ্কে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) সিস্টেম রয়েছে কিন্তু তারা বিভিন্ন ধরনের অদক্ষতার কারণে পঙ্গু হয়ে গেছে যা অপরাধমূলক কার্যকলাপকে সনাক্ত করা যায় না। … এই সিস্টেমগুলি মাত্রার মিথ্যা ইতিবাচক প্রদান করছে যা 99% এর বেশি, এবং এখানেই অদক্ষতা দেখা দেয়।
মানি লন্ডারিং এর সাথে জড়িত ঝুঁকি কি?
মানি লন্ডারিংয়ের মূল ঝুঁকি নির্দেশকগুলি কী কী?
- একটি ব্যবসার প্রকৃতি এবং আকার,
- গ্রাহকের প্রকার,
- গ্রাহকদের দেওয়া পণ্য এবং পরিষেবার প্রকার,
- নতুন গ্রাহকদের নিয়োগ এবং বিদ্যমান গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ রাখার পদ্ধতি।
- ভৌগোলিক ঝুঁকি।
