একত্রীকরণ অর্থ পাচারের এই চূড়ান্ত পর্যায়ে তথাকথিত 'পরিষ্কার' অর্থকে সফলভাবে অর্থনীতিতে ফিরিয়ে আনে। আইনি ব্যবসা বা বিনিয়োগ থেকে অর্থ স্থানান্তর করার পরে, বা ট্রেল অনুসরণ করা খুব কঠিন হয়ে পড়েছে, অর্থটি বড় বিনিয়োগে স্থাপন করা যেতে পারে।
মানি লন্ডারিং কতটা পরিষ্কার?
মানি লন্ডারিং অবৈধভাবে অর্জিত অর্থের উত্স ছদ্মবেশ ধারণ করে এবং এটিকে ব্যবহারযোগ্য করে তোলার জন্য তিনটি মৌলিক পদক্ষেপ জড়িত: স্থান নির্ধারণ, যেখানে অর্থকে আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবর্তন করা হয়, সাধারণত এটিকে বিভিন্ন আমানত এবং বিনিয়োগে ভাঙ্গার মাধ্যমে; লেয়ারিং, যার মধ্যে দূরত্ব তৈরি করতে অর্থ এলোমেলো করা হয় …
মানি লন্ডারিংয়ের কোন পর্যায়ে সহজেই সনাক্ত করা যায়?
এটি প্লেসমেন্ট পর্যায়ে যে অর্থ পাচারকারীরা ধরা পড়ার জন্য সবচেয়ে বেশি ঝুঁকিপূর্ণ। এটি এই কারণে যে বৈধ আর্থিক ব্যবস্থায় প্রচুর পরিমাণে অর্থ (নগদ) স্থাপন করা কর্মকর্তাদের সন্দেহের কারণ হতে পারে৷
মানি লন্ডারিংয়ের তিনটি ধাপ কী কী?
লন্ডারিংয়ের সাধারণত দুই বা তিনটি পর্যায় থাকে:
- প্লেসমেন্ট।
- স্তর স্থাপন।
- একীকরণ / নিষ্কাশন।
মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়ার তৃতীয় ধাপ কি?
মানি লন্ডারিংয়ের তৃতীয় ধাপ হল 'ইটিগ্রেশন' 'নোংরা' অর্থ এখন অর্থনীতিতে শোষিত হয়, উদাহরণস্বরূপ রিয়েল এস্টেটের মাধ্যমে। একবার 'নোংরা' অর্থ স্থাপন এবং স্তরিত হয়ে গেলে, তহবিলগুলিকে 'আইনি' দরপত্র হিসাবে বৈধ আর্থিক ব্যবস্থায় আবার একত্রিত করা হবে।
